FCA以嚴(yán)格苛刻的監(jiān)管條件聞名，其監(jiān)管牌照也是眾多外匯經(jīng)紀(jì)商所夢寐以求的，英國FCA允許金融公司在英國提供FCA監(jiān)管范圍內(nèi)的服務(wù)，如果一家金融服務(wù)公司位于歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)以外的國家，它仍然可以在英國經(jīng)營，但需要受到FCA授權(quán)，監(jiān)管狀態(tài)必須為“Authorised”

英國金融服務(wù)管理局(FSA)于1997年10月由征券投資委員會(huì)(Securities and Investments Board，SIB，該組織1985年成立)改制而成，為獨(dú)立的非政府組織，擬成為英國金瀜市場統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，行使法定職責(zé)，直接向英國財(cái)政部負(fù)責(zé)。其宗旨是對(duì)金融服務(wù)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管;保持、有序、廉潔的金瀜市場;幫助中小投資者取得公平交易機(jī)會(huì)。

英國AR牌照和澳洲的AR是很多交易所和做數(shù)子貨幣的交易商的蕞佳選擇。英國是目前世界上金融服務(wù)蕞完善、蕞健全的國家，并且通過英國金融行為監(jiān)管局(FCA)對(duì)所有在其境內(nèi)注冊(cè)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管。從2013年4月1日起，英國金融服務(wù)管理局(FSA)被兩個(gè)新的監(jiān)管機(jī)構(gòu)替代，他們分別是金融行為監(jiān)管局(Financial Conduct Authority, FCA)和審慎監(jiān)管局(PrudentialRegulation Authority, PRA)。其中對(duì)經(jīng)紀(jì)商的監(jiān)管權(quán)將全部由FSA移交至FCA。

依據(jù)英國《2000年金融和市場服務(wù)法》維護(hù)金融秩序，包括四方面：

(一)維護(hù)英國金瀜市場及業(yè)界信心。

(二)促進(jìn)公眾對(duì)金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風(fēng)險(xiǎn)。

(三)確保受監(jiān)管機(jī)構(gòu)有適當(dāng)經(jīng)營能力及財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)健全，以保護(hù)投資者。同時(shí)，教育投資者正確認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)。

(四) 監(jiān)督、防范和打擊金融犯罪。

FCA頒發(fā)的監(jiān)管牌照主要包括以下三類

（1）EEA Authorised（歐盟牌照）

（2）Appointed representative（AR牌照）

（3）Authorised（MM全牌照）

其中檔次蕞高層的是MM牌照，接下來就是授權(quán)AR牌照，外滙平臺(tái)交易商，具備這些不同等級(jí)的牌照后，就可以在FCA監(jiān)管下具備開展外滙（保征金交易）業(yè)務(wù)的資質(zhì)，客戶在該平臺(tái)交易更加具有保障和資金。

類，英國歐盟牌照

這類牌照在FCA的監(jiān)管信息網(wǎng)站的“Status”欄上顯示“EEAAuthorised”

EEAAuthorised，英文全稱EuropeanEconomicArea，即歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)。說明它是歐盟成員國的公司，可以向歐盟以及英國公民提供金融服務(wù)，但是這個(gè)服務(wù)只受該公司所在的國家監(jiān)管，在上圖中也明確指出，當(dāng)公司倒閉時(shí)，英國金融補(bǔ)償計(jì)劃（FSCS）只是有可能給特定的客戶提供賠償。而且也并沒有指明，該公司有權(quán)持有客戶資金。

因此，針對(duì)這類牌照，行業(yè)內(nèi)有人置評(píng)表示：這種牌照是弱的一種，并且嚴(yán)格來說這些公司實(shí)際上是不受FCA監(jiān)管的。

比如一家受塞浦路斯監(jiān)管的經(jīng)紀(jì)商可以不需要額外的英國境內(nèi)的外匯監(jiān)管牌照就能為英國的客戶提供服務(wù)，他們?cè)谟呐普諏?shí)際只是可以讓他們接受英國居民開戶，介紹客戶到他們總部開戶，并不是真正意義上受FCA監(jiān)管的外匯經(jīng)紀(jì)商，就更別提FCA所提供的那些嚴(yán)格監(jiān)管和周全的用戶保護(hù)制度了。

第二類：英國AR牌照

這類牌照在目前市場上也有不少，這類牌照在FCA的監(jiān)管信息網(wǎng)站的“Status”欄上顯示“Appointedrepresentative”。

AR指的是一家公司或者是個(gè)人，可以以另外一家受FCA監(jiān)管的經(jīng)紀(jì)商代理的身份，開展相關(guān)活動(dòng)。但是，這家受監(jiān)管的經(jīng)紀(jì)商，必須為代理的公司或個(gè)人的行為負(fù)責(zé)。

據(jù)悉，AR和主體經(jīng)紀(jì)商之間必須有書面合約，主體經(jīng)紀(jì)商將對(duì)AR的合規(guī)性完全負(fù)責(zé)，包括AR提供的產(chǎn)品服務(wù)、咨詢建議和公平對(duì)待客戶。因此，主體經(jīng)紀(jì)商必須充分考察一家公司或個(gè)人是否有足夠的資金和能力成為其AR。

通常來說，成為AR的個(gè)人不需要獲得FCA的授權(quán)。不過，成為AR的公司則按照運(yùn)營模式的不同，可能需要獲得授權(quán)，這取決于這個(gè)AR是否有自己獨(dú)立的運(yùn)營和業(yè)務(wù)、如何處理客戶交易、以及從主體經(jīng)紀(jì)商獲得多少權(quán)限。

理論上來說，由于主體經(jīng)紀(jì)商需對(duì)AR的所有活動(dòng)負(fù)責(zé)，只要主體經(jīng)紀(jì)商受到英國FCA的監(jiān)管，那么AR的客戶也可以享受到FCA和英國金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。

第三類：英國FCA全牌照

經(jīng)紀(jì)商如果想要持有FCA全牌照，必須經(jīng)過FCA審核，并且在英國設(shè)有實(shí)體辦公室。這種多數(shù)都是“有權(quán)持有客戶資金”的，而且其客戶也能夠享受英國金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。這才是經(jīng)紀(jì)商和投資者們所青睞的FCA牌照。

這類牌照在FCA的監(jiān)管信息網(wǎng)站的“Status”欄上顯示“Authorised”。

AR和主體經(jīng)紀(jì)商之間必須有書面合約，主體經(jīng)紀(jì)商將對(duì)AR的合規(guī)性完全負(fù)責(zé)，包括AR提供的產(chǎn)品服務(wù)、咨詢建議和公平對(duì)待客戶

理論上來說，由于主體經(jīng)紀(jì)商需對(duì)AR的所有活動(dòng)負(fù)責(zé)，只要主體經(jīng)紀(jì)商受到英國FCA的監(jiān)管，那么AR的客戶也可以享受到FCA的金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)

不管你是剛接觸外匯還是從事多年外匯的人，都應(yīng)該知道英國FCA監(jiān)管，其監(jiān)管實(shí)力毋庸置疑，所以他的監(jiān)管申辦難度也不是一般監(jiān)管所睥睨的，對(duì)一些資金較少的公司或個(gè)人來說，負(fù)擔(dān)一張全牌的成本實(shí)在太高，因此與持有全牌的經(jīng)紀(jì)商合作，成為其授權(quán)代表似乎成了國內(nèi)新外匯公司非常熱門的選擇。

申請(qǐng)要求：

（1）英國本土公司、個(gè)人或海外機(jī)構(gòu)，提供金融相關(guān)服務(wù)；

（2）在英國當(dāng)?shù)赜袑?shí)際經(jīng)營；

（3）由専業(yè)人士組成的團(tuán)隊(duì)；

（4）繳納保征金

金融投資尤其是外滙保征金投資的朋友都知道針對(duì)交易商監(jiān)管的重要性，因?yàn)閾碛姓?guī)和嚴(yán)格的監(jiān)管對(duì)投資者的資金起到了至關(guān)重要的作用。而全球眾多的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，唯屬英國金融監(jiān)管局(FCA)被