迪拜金融服務(wù)管理局（Dubai Financial Services Authority, DFSA）DFSA是獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證并管理DIFC內(nèi)部各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)。DFSA采用國(guó)際公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)，并借鑒歐美等國(guó)金融監(jiān)管實(shí)踐，制定了一整套適合DIFC的監(jiān)管制度。DFSA以極嚴(yán)格的監(jiān)管制度聞名，并對(duì)受它監(jiān)管的企業(yè)和機(jī)構(gòu)要求蕞高級(jí)的執(zhí)行力度。DFSA同時(shí)持有和它的授權(quán)牌照同等嚴(yán)格的授權(quán)準(zhǔn)入條件。DFSA是迪拜金融中心獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，位于阿聯(lián)酋迪拜的一個(gè)金融自由區(qū)。
DFSA的監(jiān)管授權(quán)包括資產(chǎn)管理，銀行和信貸服務(wù)，證券，集體投資基金，托管和信托服務(wù)，商品期貨交易，伊斯蘭金融，保險(xiǎn)，國(guó)際股票交易所和國(guó)際商品衍生品交易所。出來(lái)監(jiān)管金融和輔助服務(wù)外，作為迪拜國(guó)際金融中心（簡(jiǎn)稱(chēng)DIFC）唯壹獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，DFSA還負(fù)責(zé)監(jiān)督和執(zhí)行適用于DIFC的反洗錢(qián)（AML）和反恐怖融資（CTF）要求。DFSA還接受了DIFC公司注冊(cè)處（RoC）授權(quán)，調(diào)查涉及DIFC公司法和重大違法行為的DIFC公司和合伙企業(yè)的事務(wù)，并向注冊(cè)服務(wù)商提供執(zhí)行補(bǔ)救措施。
申請(qǐng)DIFC牌照的優(yōu)勢(shì)：
1、的外商所有權(quán)；
2、無(wú)所得稅和利潤(rùn)稅（承諾免征50年）
3、適用于阿聯(lián)酋注冊(cè)實(shí)體的系統(tǒng)的雙重征稅條約
4、無(wú)匯率管制（資本自由兌換）
5、高標(biāo)準(zhǔn)的法律、法規(guī)和條款
6、完全透明的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，遵循國(guó)際蕞佳實(shí)踐和國(guó)際公認(rèn)的法律和監(jiān)管程序
7、現(xiàn)代化的運(yùn)輸、通信和互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施
DIFC許可類(lèi)別
1.低風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)，例如咨詢(xún)或安排類(lèi)的，需要DIFC 4類(lèi)許可證
2.全權(quán)投資，需要DIFC 3C類(lèi)許可證
3.以匹配原則交易的STP經(jīng)紀(jì)人需要DIFC 3A類(lèi)許可證
4.市商或者信貸，需要DIFC 2類(lèi)許可證
5.接收存款的成熟銀行，獲得DIFC 1類(lèi)許可證
資本要求
1.4類(lèi)公司， 10000美元
2.3類(lèi)公司，500000美元
3.2類(lèi)公司，2000000美元
4.1類(lèi)公司，10000000美元
類(lèi)別詳細(xì)區(qū)分：
類(lèi)：銀行
資金：1000萬(wàn)美元
活動(dòng)：接受存款，管理存款
第二類(lèi)：市商，信貸提供者
資金：200萬(wàn)美元
活動(dòng)：以委托人身份進(jìn)行投資，提供信貸
3A ：經(jīng)紀(jì)
資金：50萬(wàn)美元
活動(dòng)：以配對(duì)委托人身份進(jìn)行投資交易，以代理人身份進(jìn)行投資交易
3B：托管人
資金：400萬(wàn)美元
活動(dòng)：為基金提供托管，擔(dān)任基金受托人
3C類(lèi)：資產(chǎn)經(jīng)理，資金經(jīng)理
資金：50萬(wàn)美金
EF,QIF經(jīng)理的資金為7萬(wàn)美元
活動(dòng)：管理資產(chǎn)，管理集體投資基金，提供托管，提供PSIAr，提供信托服務(wù)
3D：資產(chǎn)經(jīng)理，基金經(jīng)理
資金：20萬(wàn)美元
活動(dòng)：提供或操作付款賬戶(hù)，執(zhí)行付款交易或簽發(fā)付款方式
類(lèi)別4：投資顧問(wèn)，保險(xiǎn)顧問(wèn)
資金：1萬(wàn)美元
運(yùn)營(yíng)眾籌平臺(tái)的：14萬(wàn)美元
活動(dòng)：安排投資交易，安排信貸和信貸資訊，提供金融產(chǎn)品咨詢(xún)，安排托管，保險(xiǎn)中介，保險(xiǎn)管理，運(yùn)營(yíng)ATS，提供資金管理，提供信托服務(wù)，運(yùn)營(yíng)眾籌平臺(tái)
類(lèi)別5：伊斯蘭商業(yè)
資金：500萬(wàn)美元
活動(dòng)：伊斯蘭業(yè)務(wù)
牌照申請(qǐng)流程：
1. 遞交申請(qǐng)資料和繳費(fèi)。
2. DFSA進(jìn)行初審和終審。
3. 完成DIFC公司登記。
4. 4個(gè)月左右審核完成。
DFSA會(huì)發(fā)一封要求進(jìn)行DIFC公司登記的表格。完成登記后，DFSA的授權(quán)證書(shū)會(huì)發(fā)下來(lái)。
DFSA監(jiān)管這2004年的監(jiān)管法規(guī)，這是監(jiān)管制度的基石。該法律確立了DFSA的組成，并允許建立監(jiān)管框架，在該框架內(nèi)，實(shí)體可以獲得DFSA的許可，授權(quán)，注冊(cè)和監(jiān)督。根據(jù)該法律，DFSA有權(quán)執(zhí)行適用于DIFC中所有受監(jiān)管參與者的法律和規(guī)則。