對(duì)于一些發(fā)卡企業(yè)挪用預(yù)收資金的情況，《意見》也明確要求禁止。 《意見》指出，多用途預(yù)付卡發(fā)卡人接受的、客戶用于未來支付需要的預(yù)付資金，不屬于發(fā)卡人的自有財(cái)產(chǎn)，發(fā)卡人不得挪用、擠占。 發(fā)行購(gòu)物卡一直被看作是商業(yè)企業(yè)的另類融資模式。商業(yè)企業(yè)購(gòu)物卡所融資金或者被存進(jìn)銀行收取利息，或者被投入股市獲取投資回報(bào)，或者被用于擴(kuò)大規(guī)模。如果政策被嚴(yán)格執(zhí)行，這種另類融資的渠道也將被堵上。

大額購(gòu)物卡實(shí)名制，“個(gè)人或單位購(gòu)買記名預(yù)付卡或一次性購(gòu)買不記名預(yù)付卡1萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名并提供有效身份證件。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別購(gòu)卡人身份，核對(duì)有效身份證件，登記身份基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

《辦法》提出的實(shí)名要求，同時(shí)還要求以銀行轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)卡和充值。單位一次性購(gòu)買預(yù)付卡5000元以上，個(gè)人一次性購(gòu)買預(yù)付卡5萬(wàn)元以上，或辦理一次性5000元以上預(yù)付卡充值業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金，以增加購(gòu)卡和充值透明度。

自古以來，作為禮儀之邦的中國(guó)，很早就有互相贈(zèng)送禮品的傳統(tǒng)，繁體字“禮”就是由“示”和“豐”兩部分衍生出來的?！岸Y”初就是向饋贈(zèng)對(duì)象展示豐收、富足和對(duì)上天、親友感謝的一種表示，早的“禮”就是對(duì)上天的獻(xiàn)祭。 隨著社會(huì)的發(fā)展，人民生活水平的提高和經(jīng)濟(jì)實(shí)力的不斷增長(zhǎng)，送禮已經(jīng)是成為一種文化。同時(shí)“禮”也演變成了向親友、長(zhǎng)輩、上級(jí)表示慰問、感謝、關(guān)心的媒介。并且，隨著人民生活水平的提升，饋贈(zèng)禮品的種類和數(shù)量越來越多，如何在贈(zèng)送禮品和收取禮品時(shí)更加方便，又能將更豐富的禮品組合在一起就成了一種非常實(shí)際的需要。于是，聰明的商家從客戶實(shí)際需要出發(fā)，衍明出了“禮品套卡”這種簡(jiǎn)潔、方便、低成本的展現(xiàn)形式。