澳大利亞ASIC AR牌照介紹

外匯市場監(jiān)管是指一國政府運用經濟手段、行政手段和法律手段對外匯的收支、使用、結算、買賣以及匯率和外債變化等進行監(jiān)管。提到外匯監(jiān)管，我們首先想到的是NFA（美國國家期貨協(xié)會）和FCA（英國金融服務監(jiān)管局），前者可以說幾乎不對美國以外的任何經紀商開放，而后者FCA的國家 - 英國作為老牌的金融強國使其在金融監(jiān)管領域也有著極為豐富的經驗。FCA作為該國金融監(jiān)管機構憑借其嚴格的監(jiān)管和FSCS（英國金融服務補償計劃）獲得了眾多交易者的信賴（注：FSCS規(guī)定在極端情況，如交易商破產了，可獲得5W英鎊內全額賠付）。

另一被我國投資者熟知的便是CySEC（塞浦路斯證監(jiān)會），然而CySEC的監(jiān)管力度卻因之前與國內投資者的種種糾葛以及一系列對經紀商的處罰不力，未讓投資者感到滿意。于是乎，越來越多的經紀商在基于監(jiān)管力度、資本要求、客戶信任度等多重方面的考慮選擇了一些新興監(jiān)管機構，ASIC便算的上其中的佼佼者。今天，我們將為大家詳細解ASIC監(jiān)管的各方面信息。

ASIC作為澳大利亞的一個政府部門，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）所管轄的范圍相當廣泛。其中主要分為三個部分：

1、作為消費信貸監(jiān)管機構，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）授權企業(yè)從事消費信貸活動（包括銀行、信用合作社、金融機構等），并確保在相關規(guī)范下的執(zhí)照有效性，包括消費者的責任。

2、作為市場的監(jiān)管機構，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）評定如何有效地授權金融市場，并評估金融市場遵循自己的法定義務公平有序、透明的運營。2010年8月1日，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）在澳大利亞政府許可下承擔在市場許可交易股票、衍生品和國內期貨市場正常運作的監(jiān)管。

3、作為金融服務監(jiān)管機構，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）許可和監(jiān)察金融服務企業(yè)，以確保他們有效、誠實、公正的操作。這些企業(yè)從事業(yè)務的范圍為養(yǎng)老保險、基金、股票、公司證券、衍生品、保險服務。

經紀商需具備哪些資質方能獲得ASIC監(jiān)管牌照？

澳大利亞金融領域監(jiān)管機構為澳大利亞證券和投資委員會。主要牌照是金融服務提供商牌照。持牌人可以開展經紀業(yè)務，以及通過自有賬戶交易。資本要求為110萬澳元，年費在3500澳元至5萬澳元，取決于交易量。

辦公地點要求：

必須有實體辦公地點。至少有一名澳大利亞人作為公司管理人。只能在澳大利亞范圍內向澳大利亞人提供投資服務。

一些主要監(jiān)管要求：

在申請的后階段，資本要求資金必須凍結。公司取得牌照后，所要求資本將必須為已發(fā)行實收資本，而且50%的資本要求資金必須為流動資產?？蛻糍Y金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風險方面的定期報告義務。

另外還必須履行內部審計報告、合規(guī)報告、風險管理報告、反洗錢報告、經審計財報和審計報告、合規(guī)計劃、培訓登記以及產品審查政策的報告義務。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。持牌人還必須參加職業(yè)責任保險以及董事和高管責任險。

所有公司都必須按照國際認可的會計標準合理保留會計記錄，履行審計義務。除了保留會計記錄，還有月度稅務報告、月度對賬單、季度稅務報告也需保留，如果有聘用了員工，還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務指引。

澳大利亞金融ASIC的義務

1.須申請獲得AFS License，并獲準許可指定的經營權2.公司股東和管理層以及規(guī)定的持牌人均需按ASIC規(guī)定進行備案3. 須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構 4. 須按監(jiān)管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理5. 定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案 6. 定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

2.除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執(zhí)照。同時，ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。

澳大利亞ASIC監(jiān)管優(yōu)勢

1. 完善的政府職能，獨立管理金融市場 2.的監(jiān)管體系，監(jiān)督與管理兩手并重3. 在金融運作中，協(xié)助和保護零售商和客戶4. 注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構5. 對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施 6. 更加公開公正的信息發(fā)布，確保公眾利益7. 通過新技術和流程提高服務水平。

澳大利亞ASIC保護投資措施

(一) 所有經營金融產品的機構首先需要申請金融服務牌照(AFS Licence) ；(二) 所有申請AFSL金融服務牌照的機構均需為零售客戶辦理專業(yè)責任強制保險(Professional indemnity insurance)； (三) ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，并對違規(guī)交易商進行嚴格處罰，甚至吊銷金融服務牌照AFSL；(四) 更嚴格的金融產品披露、客戶風險披露，要求金融機構必須毫無保留地告訴客戶公司經營風險、市場交易風險等；

ASIC監(jiān)管要求：

1、須申請獲得AFS Licence，并獲準許可指定的經營權限

2、須為客戶辦理專業(yè)責任強制保險(PI Insurance)

3、公司股東和管理層以及規(guī)定的持證代表均需按ASIC規(guī)定進行備案

4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構

5、須按監(jiān)管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案

7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

ACN & ABN & AFSL的區(qū)別：

這三個縮寫傻傻分不清楚，沒關系，請看下面：

ACN = Australian Company Number，即澳洲公司號；此編號為9位數字，凡是在澳洲注冊的公司都將得到此9位數的編號。

ABN = Australian Business Number，即澳洲商業(yè)號；此編號為11位數字，即2位數+ACN編號，用于報稅。

AFSL=Australian Financial Services Licence，即澳洲金融服務牌照，也稱為AFS Licence，即金融服務牌照，此編號為6位數字。（所有接受ASIC監(jiān)管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。）

凡是涉及以下五種業(yè)務的公司：

1、提供金融產品建議

2、交易金融產品

3、為金融產品做市

4、經營一個注冊過的金融業(yè)務

5、提供托管或者存款服務

都必須在ASIC申請并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進行公司ABN，ACN的注冊是遠遠不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網站上詳細查詢該交易商的牌照信息和經營權限。

除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執(zhí)照。

ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。ASIC和FCA的保障機制是有所區(qū)別的，FCA涉及到的賠償是FCA監(jiān)管機構直接賠償，而ASIC是要求經紀商平臺為客戶購買強制性的專業(yè)責任保險(PI險)，如果平臺出現任何出金問題，由對應的保險公司對客戶進行賠償。

澳洲 ASIC(AR) 牌照

根據ASIC法案的規(guī)定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構均需接受ASIC的認證，并申請獲得金融服務牌照（AFS Licence），外匯市場也不例外。 在澳洲從事外匯市場的金融機構有：銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息提供商等。

AR，即Appointed Representative，一般可以翻譯成委任代表或授權代表，傘形牌照（一下全文將簡稱AR）。

ASIC的AR指的是那些由受ASIC監(jiān)管公司（這里我們稱之為委托主體）授權行事的公司或個人，該公司或個人并不直接受ASIC監(jiān)管。對于想要進行規(guī)范活動的個人或公司來說，成為ASIC的AR是非常便捷以及益的途徑

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 優(yōu)勢

1、具有申請成本低，申請周期短的優(yōu)勢，一般申請周期4周以內

2、若業(yè)務規(guī)范，并作出一定的規(guī)模將來可以增牌為主牌

3、維護成本低，只需要符合主牌公司的監(jiān)管要求

4、可以合法針對澳洲本土市場以及海外市場的開發(fā)

5、具有與主牌公司相同的經營范圍與評級